{"id":31593,"date":"2024-01-22T19:42:42","date_gmt":"2024-01-22T22:42:42","guid":{"rendered":"https:\/\/noticiasribeiraopreto.com.br\/index.php\/2024\/01\/22\/o-que-e-conciliacao-bancaria-e-como-fazer\/"},"modified":"2024-01-22T19:42:42","modified_gmt":"2024-01-22T22:42:42","slug":"o-que-e-conciliacao-bancaria-e-como-fazer","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/noticiasribeiraopreto.com.br\/index.php\/2024\/01\/22\/o-que-e-conciliacao-bancaria-e-como-fazer\/","title":{"rendered":"O que \u00e9 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e como fazer?"},"content":{"rendered":"
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Hoje vamos abordar um assunto muito presente no dia a dia de qualquer empreendedor: a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong>! Todos concordam que esse \u00e9 um ponto extremamente importante para qualquer tipo de neg\u00f3cio, certo? Mas, ser\u00e1 que todos conseguem aplicar essa pr\u00e1tica em seu dia a dia da maneira correta? \u00c9 sobre isso que vamos conversar hoje! Preparamos um artigo completo com v\u00e1rias dicas e informa\u00e7\u00f5es que ir\u00e3o auxili\u00e1-lo durante a sua jornada empreendedora, agora \u00e9 s\u00f3 se preparar e, boa leitura!\u00a0\u00a0<\/p>\n

O que \u00e9 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> consiste em comparar entradas e sa\u00eddas registradas no fluxo de caixa com o extrato da conta banc\u00e1ria de uma empresa. Essa opera\u00e7\u00e3o tem o objetivo de verificar se os registros do caixa est\u00e3o condizentes com o extrato banc\u00e1rio.<\/p>\n

Vamos pegar o exemplo de um Pet Shop, no dia 12\/01 \u00e0s 14:00 uma venda de R$150 foi realizada pelo PDV e mais tarde \u00e0s 16:00 o propriet\u00e1rio precisou realizar o pagamento de um fornecedor no valor de R$100.<\/p>\n

Percebe que nesse exemplo trouxemos n\u00e3o apenas os valores mas, tamb\u00e9m a data e o hor\u00e1rio da transa\u00e7\u00e3o, pois bem, esses s\u00e3o dados importantes quando o assunto \u00e9 a\u00a0 concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, <\/strong>pois, ser\u00e1 necess\u00e1rio comparar cada transa\u00e7\u00e3o registrada no controle financeiro interno da empresa com o extrato da conta banc\u00e1ria.\u00a0<\/p>\n

Esse processo minucioso tem como objetivo garantir a seguridade financeira da sua empresa, evitando fraudes (como cheques sem fundo) e garantindo que o administrador esteja ciente da situa\u00e7\u00e3o financeira do neg\u00f3cio.\u00a0<\/p>\n

Com que frequ\u00eancia devo realizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h3>\n

Cada modelo de gest\u00e3o possui suas particularidades e, com a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, n\u00e3o seria diferente. Algumas empresas optam por realiz\u00e1-la diariamente, semanalmente, quinzenalmente ou at\u00e9 mesmo mensalmente. Essa escolha pode variar de acordo com o fluxo de caixa e a necessidade da empresa.\u00a0<\/p>\n

Vale ressaltar que quanto mais tempo levamos para realizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria da empresa mais dif\u00edcil \u00e9 identificar alguma falha, por isso, hoje a nossa dica de ouro \u00e9, se poss\u00edvel, realize a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria diariamente!<\/strong> Apenas assim, voc\u00ea ter\u00e1 o controle claro sobre o faturamento da sua empresa!\u00a0<\/p>\n

Qual a diferen\u00e7a entre concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e fluxo de caixa?<\/h3>\n

A diferen\u00e7a entre concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e fluxo de caixa \u00e9 simples: enquanto o fluxo de caixa<\/a> registra as opera\u00e7\u00f5es financeiras a concilia\u00e7\u00e3o comprova a consist\u00eancia delas. Vamos voltar ao exemplo do Pet Shop<\/a>:<\/p>\n

A entrada de R$150 referente a uma venda e a sa\u00edda de R$100 referente ao pagamento de um fornecedor no dia 12\/01 foram registrados no fluxo de caixa e posteriormente comprovados pela compara\u00e7\u00e3o: fluxo de caixa vs<\/strong> conta, realizada na concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong>.\u00a0<\/p>\n

Para que serve a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?\u00a0<\/h2>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria n\u00e3o possui apenas uma mas, v\u00e1rias finalidades, por isso, separamos uma lista com os principais pontos para que voc\u00ea entenda melhor sobre esse assunto t\u00e3o importante na vida do empreendedor.\u00a0<\/p>\n

Garante a precis\u00e3o dos registros financeiros\u00a0<\/h3>\n

Quando a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 realizada periodicamente \u00e9 natural que a precis\u00e3o dos registros financeiros seja muito maior, pois, \u00e9 apenas durante esse processo que conseguimos ter uma vis\u00e3o da movimenta\u00e7\u00e3o real dos lucros de uma empresa, portanto,\u00a0quanto mais frequente a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria maior ser\u00e1 a precis\u00e3o dos registros financeiros.\u00a0<\/p>\n

Detecta e previne fraudes<\/h3>\n

De acordo com uma pesquisa realizada pelo Association of Certified Fraud Examiners <\/em>as empresas perdem cerca de 5% do seu faturamento anual devido a fraudes, esse n\u00famero pode variar. Mas, uma coisa podemos garantir, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria <\/strong>se mostra como o bra\u00e7o direito do empreendedor nesses casos quando realizada com frequ\u00eancia! Se seus dados banc\u00e1rios est\u00e3o completamente alinhados ao seu fluxo de caixa, at\u00e9 mesmo a menor das diferen\u00e7as se torna vis\u00edvel facilitando e muito o trabalho de preven\u00e7\u00e3o a fraudes.\u00a0<\/p>\n

Facilita o monitoramento do fluxo de caixa<\/h3>\n

Quando realizada periodicamente a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria garante um fluxo de caixa muito mais flu\u00eddo pois voc\u00ea ter\u00e1 a vis\u00e3o completa de todas as movimenta\u00e7\u00f5es e isso facilitar\u00e1 e muito o processo de controle e gest\u00e3o como um todo.\u00a0<\/p>\n

Identifica e corrige erros cont\u00e1beis<\/h3>\n

A identifica\u00e7\u00e3o e corre\u00e7\u00e3o de erros antes que eles prejudiquem o nosso neg\u00f3cio \u00e9 um divisor de \u00e1guas entre o sucesso e o fracasso de uma empresa, principalmente quando falamos em erros cont\u00e1beis, para que esse processo seja realizado de maneira r\u00e1pida e natural \u00e9 necess\u00e1rio que a empresa tenha um controle.<\/p>\n

Quando falamos em m\u00e9todos de controle e gest\u00e3o cont\u00e1beis a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> se destaca, pois, ela faz com que o empreendedor tenha uma vis\u00e3o completa da parte financeira do seu neg\u00f3cio facilitando assim a identifica\u00e7\u00e3o e corre\u00e7\u00e3o de erros que poderiam prejudicar o seu neg\u00f3cio.\u00a0<\/p>\n

Ajuda na reconcilia\u00e7\u00e3o de transa\u00e7\u00f5es n\u00e3o processadas<\/h3>\n

Hoje, na sua empresa, como voc\u00ea identifica transa\u00e7\u00f5es n\u00e3o processadas? Se voc\u00ea possui um alto fluxo de caixa e ainda n\u00e3o realiza concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong> pode ser que algo tenha passado despercebido.
Transa\u00e7\u00f5es n\u00e3o processadas s\u00e3o aquelas que constam no fluxo de caixa, por\u00e9m, ainda n\u00e3o foram registradas no extrato banc\u00e1rio. Quando a concilia\u00e7\u00e3o \u00e9 realizada diariamente, torna-se mais f\u00e1cil a identifica\u00e7\u00e3o e resolu\u00e7\u00e3o de situa\u00e7\u00f5es como essa.\u00a0<\/p>\n

Auxilia na tomada de decis\u00f5es<\/h3>\n

Quando realizada de maneira correta a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria pode auxiliar at\u00e9 mesmo na tomada de decis\u00f5es estrat\u00e9gicas fornecendo uma vis\u00e3o clara em rela\u00e7\u00e3o ao valor dispon\u00edvel para investimentos, ou at\u00e9 mesmo um alerta sobre a hora de realizar um corte de custos.\u00a0<\/p>\n

Facilita a prepara\u00e7\u00e3o para auditorias<\/h3>\n

Auditorias s\u00e3o processos necess\u00e1rios e muitas vezes trabalhosos, se os processos cotidianos n\u00e3o estiverem alinhados ent\u00e3o\u2026 o trabalho \u00e9 triplicado!\u00a0<\/p>\n

Mas, pode ser o oposto disso quando a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 realizada diariamente, da mesma forma que eu uma auditoria em um estoque com produtos devidamente alinhados, a auditoria cont\u00e1bil se torna muito mais f\u00e1cil e precisa quando a concilia\u00e7\u00e3o \u00e9 realizada diariamente.\u00a0<\/p>\n

Torna mais eficiente a gest\u00e3o de pagamentos e recebimentos<\/h3>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria trar\u00e1 benef\u00edcios para a gest\u00e3o financeira do seu neg\u00f3cio como um todo. Uma parte importante da gest\u00e3o financeira \u00e9 o acompanhamento das entradas e sa\u00eddas de caixa, isto \u00e9, dos pagamentos e recebimentos. Com a concilia\u00e7\u00e3o em dia voc\u00ea ter\u00e1 um controle muito mais assertivo dessas transa\u00e7\u00f5es.\u00a0\u00a0<\/p>\n

Como fazer concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

Agora que j\u00e1 entendemos os objetivos e benef\u00edcios da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, vamos colocar a m\u00e3o na massa e te passar dicas importantes sobre como aplicar esse processo. Vamos l\u00e1?\u00a0<\/p>\n